Forskrift om eierkontroll i finansinstitusjoner (utkast)

---

fastsatt ... (dato) av Finansdepartementet med hjemmel i lov av 10. juni 1988 nr. 40 om finansierings­virksomhet og finansinstitusjoner § 2-2 sjette ledd og § 2a-1 andre ledd. Jf. EØS-avtalen vedlegg IX nr. 14 (direktiv 2000/12/EF, endret ved direktiv 2000/28/EF, om adgang til å starte og utøve virksomhet som kredittinstitusjon , direktiv 92/49/EØF om samordning av lover og forskrifter om direkte forsikring med unntak av livsforsikring og om endring av direktiv 73/329/EØF og 88/357/EØF og direktiv 2002/83/EF om livsforsikring).

§ 1 Søknad om godkjenning av erverv av eierandel i finansinstitusjoner

Søknad om tillatelse i samsvar med finansieringsvirksomhetsloven § 2-2 første ledd første punktum og andre ledd første punktum skal inneholde opplysninger om følgende forhold:

1. Søkers fulle navn, adresse og organisasjons- eller fødselsnummer
2. Finansinstitusjonens firma, adresse og organisasjonsnummer
3. Søkers eksisterende eierandel i finansinstitusjonen
4. Størrelsen på den eierandel det tas sikte på å erverve
5. Søkers næringsvirksomhet
6. Søkers eierinteresser i andre finansinstitusjoner
7. Andre innehavere av eierandel i finansinstitusjonen som søker skal konsolideres med
8. Søkers formål med ervervet
9. Om søker har vært begjært konkurs eller underlagt konkursbehandling i løpet av de ti siste år i Norge eller i utlandet. Det samme gjelder gjeldsforhandling.
10. Om søker i løpet av de siste ti år har vært dømt for et straffbart forhold, herunder ilagt forelegg i form av bot eller inndragning for et straffbart forhold, i Norge eller i utlandet
11. Om søker er tiltalt eller siktet for et straffbart forhold i Norge eller utlandet
12. Om søker i løpet av de siste ti år har vært skjønnsliknet eller ilagt tilleggsskatt eller tilsvarende i Norge eller utlandet
13. Om søker i løpet av de siste ti år har blitt ilagt gebyr eller løpende mulkt i henhold til kredittilsynsloven, børsloven, regnskapsloven eller verdipapirlovgivningen eller tilsvarende lover i utlandet
14. Om søker i løpet av de siste ti år har hatt styreverv eller kvalifisert eierandel i eller vært daglig leder for foretak som i samme periode har vært involvert i forhold som nevnt i punkt 9, 10, 11, 12 eller 13
15. Om søker tidligere har vært vurdert som innehaver av kvalifisert eierandel i finans­institusjon i Norge eller utlandet
16. Andre forhold som søker antar kan ha betydning for søknaden

Dersom søker er et foretak, skal søknaden oppgi foretakets styre, daglig ledelse og eiere med en kvalifisert eierandel i foretaket. Dersom noen av disse eierne er en juridisk person, kan Kredittilsynet kreve å få oppgitt eiere med kvalifisert eierandel i dette foretaket og dets eventuelle morselskap.

Utenlandske statsborgere som ikke har norsk fødselsnummer eller D-nummer, skal opplyse fødselsdato og nasjonalitet. Utenlandske foretak skal opplyse om hovedkontorets hjemstat.

Kredittilsynet kan kreve andre opplysninger fra søker som kan ha betydning for søknaden.

§ 2 Søker fra annen stat i Det europeisk økonomiske samarbeidsområde

Dersom søker i henhold til finansieringsvirksomhetsloven § 2-2 første ledd første punktum eller andre ledd første punktum er en kredittinstitusjon med tillatelse i en annen medlemsstat, skal Kredittilsynet før avgjørelse fattes konsultere vedkommende myndigheter i andre berørte medlemsstater. Det samme gjelder dersom søker er hovedforetaket til en kreditt­institusjon med tillatelse i en annen medlemsstat eller en fysisk eller juridisk person som kon­trollerer en kredittinstitusjon med tillatelse i en annen medlemsstat, og dersom institusjonen der erververen har til hensikt å erverve en eierandel, vil bli erververens datterselskap eller bli kontrollert av vedkommende som et resultat av ervervet.

§ 3 Frist for gjennomføring av godkjent erverv

Kredittilsynet kan ved godkjenning av et erverv i henhold til finansierings­virksomhetsloven § 2-2 første ledd første punktum eller andre ledd første punktum sette en frist for gjennomføring av ervervet.

§ 4 Avhendelse av kvalifiserte eierandeler

I meldingen til Kredittilsynet som angitt i finansieringsvirksomhetsloven § 2-2 andre ledd andre punktum, skal eiere som vil avhende en kvalifisert eierandel på annen måte enn gjennom børs, oppgi påtenkt erververs navn, adresse og organisasjons- eller fødselsnummer, størrelsen av den aktuelle eierandelen og hvilken finansinstitusjon avhendelsen gjelder.

§ 5 Meldeplikt for finansinstitusjoner om nye eiere mv.

Finansinstitusjoner skal snarest gi Kredittilsynet melding om erverv som innebærer at noen er eller blir eier av kvalifiserte eier­andeler i finans­institusjonen. Det samme gjelder erverv som innebærer at en eierandel vil utgjøre eller overstige de prosentgrensene som er angitt i finansierings­virksomhetsloven § 2-2 andre ledd første punktum. Meldeplikten gjelder også ved avhendelse av kvalifiserte eierandeler eller avhendelse som innebærer at prosentgrensene som angitt i finansieringsvirksomhets­loven § 2-2 andre ledd første punktum nås eller passeres.

Institusjonene skal senest fjorten dager etter avholdt ordinær generalforsamling hvert år oversende til Kredittilsynet en melding med oversikt over eiere av kvalifiserte eierandeler i institusjonen.

Melding etter første og andre ledd skal inneholde disse eiernes navn, adresse og organisasjons- eller fødselsnummer og angivelse av eierandelens størrelse.

§ 6 Meldeplikt for foretak som eier kvalifiserte eierandeler i en finansinstitusjon

Foretak som eier kvalifiserte eierandeler i en finansinstitusjon, skal snarest gi Kredittilsynet melding om endringer i foretakets styre eller daglig ledelse og om nye eiere av kvalifiserte eierandeler i foretaket.

Endringen skal inneholde de aktuelle personenes fulle navn, adresse og organisasjons- eller fødselsnummer.

Kredittilsynet kan kreve nærmere opplysninger som er nødvendig for å utføre eierkontroll.

§ 7 Eierforetak som morselskap til en finansinstitusjon

Med eierforetak i denne bestemmelsen menes eierforetak som nevnt i finansierings­virksomhets­loven § 2a-2 bokstav e.

Finansieringsvirksomhetsloven kapittel 2 underkapittel II (§ 2-9 – § 2-17a) gjelder ikke for eierforetak.

I lovens kapittel 2a underkapittel II gjelder begrensningene i finansieringsvirksomhetsloven § 2a-6 første ledd bokstavene a-f ikke for eierforetak.

Finansieringsvirksomhetsloven § 2a-7 første ledd bokstav b gjelder ikke for eierforetak. Finansieringsvirksomhetsloven § 2a-7 første ledd bokstav c og andre ledd gjelder bare hvis endringen gjelder en finansinstitusjon.

Finansieringsvirksomhetsloven § 2a-8 om transaksjoner mellom foretak i et finanskonsern omfatter bare transaksjoner mellom konsernets finansinstitusjoner og andre foretak i kon­sernet når morselskapet i konsernet er et eierforetak.

Eierforetak har plikt til å gi de opplysningene som Kredittilsynet finner er nødvendig for å gjennomføre et hensikts­messig og effektivt tilsyn med finansinstitusjonene i konsernet.

§ 8 Utenlandske foretaks eie av norske finansinstitusjoner i finanskonsern

Finansieringsvirksomhetsloven § 2a-3 andre, tredje, femte og sjette ledd og § 2a-4 gjelder også for utenlandske foretaks eierinteresser i norske finansinstitusjoner. For øvrig gjelder reglene i kapittel 2a underkapittel I og II bare norske finansinstitusjoner i konsernet.

Finansieringsvirksomhetsloven § 2a-8 første ledd gjelder bare transaksjoner mellom konsernets norske finansinstitusjoner og andre norske foretak eller utenlandske foretak i konsernet.

Finansieringsvirksomhetsloven § 2a-8 andre ledd gjelder bare for fordeling av inntekter, kostnader, tap og gevinst mellom den norske finansinstitusjonen og øvrige foretak i konsernet.

Finansieringsvirksomhetsloven § 2a-8 tredje og fjerde ledd gjelder bare når det ytende selskap eller garantisten er en norsk finansinstitusjon.

Finansieringsvirksomhetsloven § 2a-8 femte ledd omfatter bare norske foretak i konsernet.

§ 9 Overgangsregler

Lov av 20. juni 2003 nr. 42 om endringer i lov om finansieringsvirksomhetsloven og i enkelte andre lover får ingen følger for eiere av kvalifiserte eierandeler i finans­institusjoner når tillatelse til ervervet eller etableringen tidligere er gitt eller følger av lovbestemte unntak. Endringer i slike eierandeler skal vurderes etter de reglene som gjelder når endringen skjer.

Ved tidsbegrensete tillatelser skal ny søknad vurderes i samsvar med de reglene som gjelder på søknadstidspunktet.

§ 10 Ikrafttredelse

Denne forskriften trer i kraft straks.

§ 11 Endringer i andre forskrifter

Fra den tid forskriften trer i kraft, gjøres følgende endringer i forskrift datert 7. februar 2001 nr. 108 om grunnfondsbevis i sparebanker, kreditt­foreninger og gjensidige forsikringsselskap:

1. Forskriftens § 15 om begrensning i eierandeler skal lyde: Bestemmelsene i finansierings­virksomhetsloven § 2-2 , § 2-3, § 2-5 og § 2-6 gjelder tilsvarende for grunnfondsbevis så langt bestemmelsene passer.
2. Forskriftens § 17 andre punktum om stemmerett skal lyde: For øvrig gjelder bestem­melsene i finansieringsvirksomhetsloven § 2-6 tilsvarende.

---