Høring – endringer i hvitvaskingsregelverket (lov og forskrift) – EUs femte hvitvaskingsdirektiv mv.
Høring | Dato: 17.12.2019 | Finansdepartementet
Finansdepartementet sender med dette høringsnotat fra Finanstilsynet om endringer av hvitvaskingsloven og –forskriften på høring.
Finanstilsynets høringsnotat inneholder utkast til både lov- og forskriftsendringer på en rekke ulike områder i hvitvaskingsregelverket. Deler av forslagene tar sikte på gjennomføring av ventede EØS-rettslige forpliktelser i norsk rett etter bestilling fra Finansdepartementet, mens andre deler foreslås etter Finanstilsynets eget initiativ.
Forslagene omfatter bl.a. å underlegge samvirkeforetaks innskuddsvirksomhet hvitvaskingsloven, nærmere regler om tjenestetilbydere for virtuell valuta, presiseringer rundt eiendomsmegling, når kundetiltak skal gjennomføres (beløpsgrenser, e-penger, forsikring), høyrisikoland, avvikling/sperring av kundeforhold, behandling av personopplysninger og elektroniske overvåkingssystemer.
Finansdepartementet ser også et særlig behov for synspunkter fra høringsinstansene på de problemstillingene Finans Norge har reist i notatet vedlagt høringen. I notatet har Finans Norge tatt opp behovet for endringer av regelverket for deling av informasjon mellom særskilte rapporteringspliktige, særlig med foretak i andre land, primært innenfor EØS-området. Norske regler anføres å være strengere enn i sammenlignbare land, noe som kan svekke den felles bekjempelsen av hvitvasking, terrorfinansiering og tilknyttet kriminalitet.
Finansdepartementet ber om høringsinstansenes merknader innen 23. mars 2020. For å avgi høringsuttalelse viser departementet til den digitale løsningen for høringsuttalelser som ligger på denne siden, ved å klikke «Send inn høringssvar». Alle kan avgi høringsuttalelse. Høringsuttalelser er offentlige etter offentleglova og blir publisert sammen med øvrige høringsuttalelser på Finansdepartementets internettsider.
Vi ber om at den enkelte høringsinstans vurderer behovet for, og eventuelt sørger for, foreleggelse av høringsbrevet for eventuelle underliggende enheter eller etater, medlemmer, organisasjoner mv.
Med hilsen
Geir Åvitsland e.f.
ekspedisjonssjef
Marianne Irgens
avdelingsdirektør
|
Alle departementene |
|
Akademikerne |
|
Aksjonærforeningen i Norge |
|
AktuarKonsulenters Forum |
|
Arbeids- og velferdsdirektoratet |
|
Arbeidsgiverforeningen Spekter |
|
Bankenes sikringsfond |
|
Bedriftsforbundet |
|
Brønnøysundregistrene |
|
Caritas Norge |
|
Changemaker |
|
Coop Norge SA |
|
Datatilsynet |
|
Deloite AS |
|
Den Norske Advokatforening |
|
Den Norske Aktuarforening |
|
Den norske Revisorforening |
|
Direktoratet for økonomistyring |
|
Econa |
|
Eiendomsmeglerforetakenes Forening |
|
Energi Norge |
|
EVRY |
|
Felleskjøpet Agri SA |
|
Finans Norge |
|
Finansforbundet |
|
Finansieringsselskapenes Forening |
|
Finansmarkedsfondet, Norges Forskningsråd |
|
Finanstilsynet |
|
Folketrygdfondet |
|
Forbrukerombudet |
|
Forbrukerrådet |
|
Forum for Utvikling og Miljø |
|
Handelshøyskolen BI |
|
Handelshøyskolen i Bodø |
|
Havtrygd Gjensidig Forsikring |
|
Hovedorganisasjonen Virke |
|
Huseiernes Landsforbund |
|
Høgskolen i Sørøst-Norge (tidl. Telemark) |
|
Høgskolen på vestlandet |
|
Industrie Energi |
|
Initiativ for etisk handel |
|
Juridisk rådgivning for kvinner |
|
Knowledge Group AS |
|
Kommunalbanken Norge |
|
Konkurransetilsynet |
|
KPMG AS |
|
KS |
|
Landsorganisasjonen i Norge |
|
Likestillings- og diskrimineringsombudet |
|
Lotteri- og stiftelsestilsynet |
|
Nasdaq Oslo ASA |
|
Nasdaq Clearing Oslo |
|
Nordic Association of Electricity Traders (NAET) |
|
Nordic Trustee |
|
Norges Bank |
|
Norges Bitcoin- og Blockchainforening |
|
Norges Bondelag |
|
Norges Eiendomsmeglerforbund |
|
Norges Handelshøyskole |
|
Norges Ingeniør- og teknologorganisasjon |
|
Norges Interne Revisorers Forening (NIRF) |
|
Norges Juristforbund |
|
Norges Kommunerevisorforbund |
|
Norges Rederiforbund |
|
Norges Røde Kors |
|
Norges Skogeierforbund |
|
Norges Takseringsforbund |
|
Norsk Bergindustri |
|
Norsk Crowdfunding Forening |
|
Norsk Hydro ASA |
|
Norsk Jurnalistlag |
|
Norsk Kapitalforvalterforening |
|
Norsk Landbrukssamvirke |
|
Norsk olje og gass
|
|
Norsk Presseforbund |
|
Norsk Redaktørforbund |
|
Norsk Sjøoffisersforbund |
|
Norsk Venturekapitalforening |
|
Norsk Øko-Forum |
|
Norske Boligbyggelags Landsforbund |
|
Norske Finansanalytikeres Forening |
|
Norske Forsikringsmegleres Forening |
|
Norske Kredittopplysningsbyråers Forening |
|
NOS Clearing ASA |
|
NTL-Skatt |
|
Næringslivets Hovedorganisasjon |
|
Oslo Børs |
|
Oslosenteret |
|
Pensjonskasseforeningen |
|
Personskadeforbundet LTN |
|
Plan Norge |
|
Publish What You Pay Norway |
|
Redd Barna |
|
Regelrådet |
|
Regjeringsadvokaten |
|
Regnskap Norge |
|
Riksadvokaten |
|
Riksrevisjonen |
|
Skattebetalerforeningen |
|
Skattedirektoratet |
|
Skatterevisorenes Forening |
|
Småbedriftsforbundet |
|
Sparebankforeningen i Norge |
|
Statens Pensjonskasse |
|
Statistisk sentralbyrå |
|
Statoil Norge AS |
|
Storebrand |
|
Stortingets ombudsmann for forvaltningen (Sivilombudsmannen) |
|
Støttekomiteen for Vest-Sahara |
|
The Nordic Association of Marine Insurers (Cefor) |
|
Tilsynsrådet for Advokatvirksomhet |
|
Unio |
|
Universitetet i Agder |
|
Universitetet i Bergen |
|
Universitetet i Oslo |
|
Universitetet i Tromsø |
|
Verdipapirfondenes forening |
|
Verdipapirforetakenes Forbund |
|
Verdipapirsentralen |
|
Virke Inkasso |
|
Yara International ASA |
|
Yrkesorganisasjonenes Sentralforbund |
|
ØKOKRIM |
|
Økonomiforbundet |